随着金融行业的良好发展，客户的投资需求在不断上升，市场机会越来越大，但与此同时，各类金融机构也在增多，产品同质化严重，且客户的要求越来越高，因此一定程度上带来理财师的竞争加剧。
越来越多的理财师通过不断提高自己的专业能力以提升自己的核心竞争力，比如基金的营销能力。
基金是体现我们专业能力的工具之一，也是培养客户忠实度的利器之一。
如果客户在高风险产品都能长期跟随我们，那么就证明客户认可我们的专业和策略，有一层牢固的底层信任在。如果市场行情不好的时候，我会让客户落袋为安，将资金放到活期存款、理财，或是结合客户需求配置些其他产品，能带动我们完成其他指标。所以我们要用我们的专业能力获客、活客、留客，
而专业能力的体现就是我们的在基金方面的交易能力。
理财师在基金营销或多或少都会遇到一些问题，而有很多朋友抱怨说现在的行内培训大多都是话术培训再进行通关，但是在基金选择方面，及基金销售过程中的风险揭示方面能力仍有限，特别是
根据
客户风险偏好及风险承受能力推荐合适的基金或基金配置策略还是欠缺的。
做好基金销售主要分为两部分，第一部分是售前工作，第二部分是售后工作。
售前要考虑目标客户在哪里，以及如何触达客户。
售后则要真正的站在客户角度考虑，不能因为亏损而逃避。
目标客户在哪里？
因为银行丰富的客户资源，很多客户经理、理财经理的基金目标客户大多数是存量客户。但其实现在很多年轻的基金客户是将资金放在支付宝、天天基金这类三方平台上，在小红书、微博经常能看到这些年轻人发表有关基金的言论，是非常热衷于基金投资的首选客群。
用什么方式联系这类客户呢？
针对这种情况我们就不能再采取以往守厅堂或打电话的方式去接触客户了、如果可以利用网络的便捷性和传播性展示我们的专业性，比如利用微信公众号、视频号、各种论坛，带给他们有用的信息相信很快就能俘获一帮年轻客户。
售后误区
举一个大家常见的售后的误区，给客户推荐了一支封闭式基金，客户购买后再封闭期内如果客户不主动询问，则没有任何交互，在封闭期即将结束时提示客户X月X日可以申请赎回。这种行为不能算是基金的售后工作。
基金在卖出这一刻并不是业务就结束，只要客户没有清仓走人就一直要为客户做售后。
售后的工作重点就是
基于客户配置的基金提出有针对性的逻辑判断，例如因为某某原因我们要继续持有/转换/赎回等等，
这关系着客户能否成为一个长久的基金客户。另一个误区就是到期发现本金亏损联系客户，进行维护，这个时候也不算是基金的售后工作，应该称之为“救火”。
售后正解
持续的售后可以解决一些问题，比如封闭期的基金，每周或每个月关注下基金走势。如何关注基金走势呢？这里建议大家可以
关注业绩比较基金准
，
但最好是超过70%的那部分业绩比较基准。如果不足70%，也可以分析持仓股票行业走势情况。每次的趋势分析都会影响着客户，客户每一次心里都有一个预期，比如会对封闭期满了之后可能会亏损/盈利有个大致判断，同时也会思考和判断在这个行情下封闭期后是否有反转的可能。如果基于我们提供的分析和跟踪，当行情会有起色，客户也会再拿住一段时间，我们就不会失去这个客户。