如何选择另类小众投资产品

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如何选择另类小众投资产品?

近年来,另类小众投资产品越来越受到市场关注,借助互联网平台的创新思维和操作便捷性,赋予了这类投资产品新的生命,比如,新另类投资宠儿比特币表现抢眼,今年10月以来连续涨破1.4万美元、1.5万美元……这类产品有投资价值吗?投资者应该如何选择呢?

所谓另类投资,是指传统的股票、债券和现金之外的金融和实物资产,主要包括对冲基金、私募股权基金、大宗商品、艺术品收藏、房地产及场外衍生品等。

英大证券首席经济学家李大霄认为,另类小众投资具有估值难、流动性差等特点,投资者需要具备一定的专业技能知识,比较适合容易接受新事物的年轻人,普通投资者投资比例不宜超过总资产1%。“另类小众投资产品通过价格上涨获取收益,而不像股票、债券产生股息、债息回报投资者。比如,银行推出的纸黄金是对传统黄金投资的创新,让原本高门槛的黄金投资更接地气更加平民化,但买入纸黄金不像买入股票有股息收益,投资者只能通过低买高卖来获利。”他认为,银行推出的黄金宝、原油宝等产品,两者都带杠杆投资风险较大,其中,国际原油价格波动剧烈,不适当普通投资者参与。

某银行理财经理表示,另类投资产品在金融市场上一直存在,包括艺术品信托、酒类信托、比特币等产品都曾吸引过市场的眼球。“另类投资产品标的价值很难确定,另类标的物真伪鉴定非常难,许多投资产品缺乏市场流动性。”他认为,投资者对于互联网金融出现的另类投资产品,在注意风险的同时,需要仔细辨别其背后的标的物,特别要注意那些打着“互联网金融”幌子的金融骗局。他说,投资者应尽量挑选有信誉保证的平台,选择正规金融机构管理发行的产品,对一些超高收益的产品要警惕;对于估值难、流动性较差的产品也要注意,例如投资于玉器、书画、沉香、茶叶、红木等标的物的产品。

深圳共同基金投资总监丁洋表示,许多另类小众投资都属于投机,对于另类投资产品的投资风险,投资者一定要注意防范。另类投资产品的投资市场有限,市场流动性差叠加波动性大等特点,投资风险不可避免。建议投资者应对标的物市场有一定了解后再投资。“艺术品类投资产品门槛都比较高,投资收益也相对较高,对于这类产品建议谨慎对待,因为艺术品、玉石等这类产品没有公允价值,产品的估值比较困难,未来出现风险的可能性较大。”他认为,新另类投资产品比特币风险也不容忽视,供求关系、各国央行政策取向决定比特币涨跌,受今年全球央行量化宽松政策刺激,比特币迎来了一轮持续上涨行情。但目前国内投资者已不允许买卖比特币,若投资者打擦边球贸然买入比特币,投资者合法权益将不受法律保护。

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