这篇文章给大家聊聊关于基金风险研究，以及基金风险研究方向对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。
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什么是纯债基金，风险大吗？风险来自于什么？
先说概念，顾名思义纯债基金就是百分百只投资债券的基金。正是因为投资标的最为“单纯”，所以被称为纯债基金。
可能很多小伙伴对债基的种类不是特别了解，所以再科普一下。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的被称为债券基金。
但由于投资范围的不同，所以债券基金大致可以分为两大类。一类是纯债基金，另一类是混合型债基。
而对于混合型债基，又可以分为一级债基、二级债基、可转债基金。
从图表我们不难看出，纯债基金由于不具有任何股权性质，所以风险等级在债基当中是最低的。
纯债基金的分类
了解了什么是纯债基金，下面我们再来看看纯债基金的分类。根据投资债券的剩余期限不同，纯债基金可以分为短期纯债基金和中长期纯债基金。
其中，短期纯债基金一般指的是久期在397天以内的，而久期超过397天的一般被称为中长期纯债基金。
短债VS中长期债基
其实市场上有一种说法可以帮助我们快速做出选择，那就是利率低位买短债，利率高位买长债。
当市场利率下降时（利率处于高位，下降预期大），债券价格上升，久期长的债券比久期短的债券上升幅度大，这时候中长期纯债获取收益的能力较强。
相反，当市场利率上升时（利率处于低位，上升预期大），债券价格下降，久期长的债券比久期短的债券下降幅度大，这时候短期纯债基金的抗风险能力较强。
总结来说就是：当市场利率处于低位时，短债安全性更高；而当市场利率处于高位时，长债更有利于谋取高收益。
那如何判断现在市场利率的高低呢？我们可以在英为财情网站上搜索中国十年期国债收益率来作参考。当10年期国债收益率接近4%时，长债基金会更具吸引力；当10年期国债收益率靠近3%时，可以选择短债基金或者是货币基金。
以目前的10年期国债收益率来看，它已经低于3%，所以现在不是配置长债的好时候。
因此，在货币基金收益不理想的情况下我们不妨可以考虑配置一些短债基金。
短债基金如何选？
第一招：顾名思义。在投资时，我们会发现很多短债基金名称中都会带有“某某短债”“某某超短债”“某某中短债”之类的词眼，如果碰到这类名字的基金那基本上就八九不离十了。
第二招：看投资范围。是否只投资纯债？是否剩余期限在1年左右或以内。如果这两项要求都符合，我们不用管它叫啥名，基本也可以判定它属于短债基金的范畴了。
风险提示：投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金和理财哪个风险更大一些？
作为一位金融从业多年的老兵，发表一下我的个人见解。
首先对于题主的问题做一下解释，我想题主应该是想问基金和理财产品的风险哪个风险更大。因为理财是一种行为，你买基金、买股票也是一种理财行为，你省吃俭用也是一种理财行为。
也就说，基金是包含在理财产品的范畴内的。那么什么是理财产品，我们常见的理财产品有哪些呢？
什么是理财产品？即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。
再来说一说我们常见的理财产品类型，主要包含：储蓄、银行理财、基金、信托、P2P、股票、债券、外汇、保险、原油期货、现货等。
狭义的理财，也就说我们通常理解的理财，一般是包括以下几类：银行理财、信托理财、P2P理财。今天我们就把这三种常见的理财产品和基金做一个对比。
风险分类我把风险分成两种，一种是道德风险，一种是投资风险。
1、道德风险一般主要发生在债权关系上，比如借钱不换，或者平台挪用资金甚至跑路等等，产品类型一般为类固收型。
常见的就是P2P和信托，信托公司属于正规的金融机构，但是某些信托公司的道德风险很高，甚至出现自融资金池、以及股东挪用信托资金的行为。
P2P就不用说了，连金融机构都算不上，基本上已经是宣告推出历史舞台了，道德风险无疑是最高的。
这里要提一下银行理财，因为银行理财以前也是属于类固收产品，但随着资管新规打破刚性兑付，目前已经基本实行净值化管理，并且在投资方向上，投资非标债权类资产的比例已经降的很低了，主要的投资方向跟基金差不多，但多多少少都还有配一些非标资产，最近市场上传的沸沸扬扬的，有关某些商业银行的理财产品出现亏算的报道，让大家看到银行理财的风险。
基金道德风险是最低的，主要源于基金的监管模式，任何一支基金都会有托管银行去监管资金交易，这里托管银行是代替投资人履行监督基金公司行为的职责的，由托管银行把关，资金很难被管理人挪用，所以也是目前最规范的的细分行业。
从道德风险角度总结一下常见理财和基金的风险比较：
P2P>信托>银行理财>基金
2、投资风险
投资风险主要是从产品的波动率上来讲的，像信托和P2P这类非标固收类产品，收益是固定的，不会有波动，所以投资风险较低，银行理财次之，最后是基金产品，基金按照投资标的不同也可以分为以下四类：货币型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金，投资风险从低到高。但货币基金因为采用的是分摊成本法，其收益波动非常小，而且从未出现过负收益，所以货币基金的投资风险比银行理财还要低。
（债券基金还可以再细分去跟银行理财作比较，这里不做过多赘述）
那么也就是说，从投资风险角度风险从高到低依次是：
股票型基金>混合型基金>债券型基金>银行理财>货币型基金>P2P&信托
那么问题来了，做理财时，到底是要考虑投资风险还是道德风险呢？
优先考虑道德风险还是投资风险？如果你觉得这个问题很难回答，那我换个方式问：你觉得本金重要还是收益重要？
如果本金保不住，还谈何收益呢？
所以如果产品的道德风险很高，可能会让我血本无归，你还会选他吗？
当然不会！
所以啊，当然去选择道德风险和投资风险都较低的银行理财，以及投资风险较高，但是道德风险非常低的基金岂不是更好？
如果你要问，银行理财和基金之间怎么选，就目前而言，我更建议基金。风险承受能力低，那就货币基金、短融债，如果能承受一定波动，选指数基金或者混合基金，是个人情况而定。
所以如果综合考虑，以上几款产品风险怎么排序呢？
我个人更倾向于：P2P>信托>股票型基金>混合型基金>债券型基金>银行理财>货币基金
以上，花了本人接近1个小时的时间，如果觉得对你有帮助，请点个赞吧。个人公众号：shaoshu-PI，目前主要在写信托领域咨询，后面将会涉及更多基金方面的内容，本人基金公司从业多年，对基金感兴趣可以多交流。
投资基金的风险有多大？
我觉得投资基金有三大客观风险：
第一，是市场系统性风险，我们所说的投资基金，大多是指投资股票型基金，实际上也是一种间接投资股市的方式，如果股市涨了，基金一般也会上涨，如果股市大跌了，基金一般也会大跌。而股市受到诸多因素的影响，比如说宏观经济、流动性以及黑天鹅事件的冲击等等，存在着非常明显的不确定性，而且这个风险是不可预知的，股市的风险就直接传导至基金。
第二，基金经理投资能力风险，基金是由基金经理管理，不同的基金产品业绩会存在差异，这是由于不同基金经理的投资能力决定的，有些基金经理在行情好的时候赚钱能力很强，基金净值上升很快，一度成为市场中的冠军基，但行情不好的时候，抗风险能力很差，迅速下跌，又成为垫底基。而有些基金呢，则不管行情好还是不好，业绩永远都落后，这些风险基民也是不可控的。
第三，择时风险，基金涨跌难以预测，我们总是看到基金涨得好就去跟着别人买，看到基金跌跟着别人一起赎回。往往一买入基金，它就开始下跌，而受不了下跌，亏损割肉，它又开始上涨。时点掌握不好，就算是相同的基金，别人都在赚钱，可能自己还是一直亏了又亏。
因此，为了降低这三个客观风险，尽量不要把所有资金全部投入股票基金，需配些理财产品、银行存款作平衡；其次，要选择长期业绩表现稳定的基金投资，而不能追求短期火爆的基金；最后，为了降低择时错误带来的损失，最好选择长期定投的方式，平滑市场波动的风险，结果会比一次性的买入卖出要好得多。
信托基金靠谱吗？风险在哪？
感谢邀请，我是信托者，专注信托。
信托是否靠谱？风险在哪？
任何投资都有风险，关键在于风险是否可控，信托相对而言，在国内是比较靠谱的投资理财方式。
信托的靠谱是如何体现呢？
第一，不存在平台跑路在实际投资中，投资者血本无归，最大的风险便是来自平台跑路，实控人失联。信托公司的定位是金融机构，与银行、保险公司、券商并称为我国四大金融支柱，与银行同受银保监会监管，而且国内一共在营业仅为68家，稀缺性比银行更强。每张信托牌照价值百亿元，而且2007年之后，银保监会明确不再增发信托牌照，各大信托公司实际控制人为央企、国企、地方政府、国资委和地方龙头企业。实力雄厚。
信托项目风控相对完备信托行业大小经历了6轮行业整顿，目前正在经历最新一轮行业整顿，目前68家中有5家信托机构在此轮整顿中备受争议，其余65家目前正常营业，各大信托公司经历了40多年的“风风雨雨”，项目经验、风控体系以及合规营运上都有几十年的经验。
当下，信托投资资金对接多为国内成熟行业、领域，融资方在对应领域中实力相对靠前，目前信托项目类型为工商企业、房地产公司、城投平台。目前信托行业的资管规模在20万亿元左右，行业不良率在1.5%左右。
信托行业监管体系日渐完善信托行业有《信托法》等一法三规保驾护航，亦有中国信登、中国信托业协会、中国信托业保障基金等机构监管、辅助。目前信托行业的资金信托新规、信托公司净资本管理公司都在筹划、发布中......
风险何在呢？一，监管合规风险在前面提到，目前有5家信托机构存在单体机构风险，都受资金池项目波及影响，而资金池项目由盛及衰，最大的推力因素便是监管政策的改变，目前最新一轮的行业整改也是在监管层操刀下进行，合规迎合监管是各大信托公司发展的先行条件。
二，项目风险这项风险是永远存在的，关键在风控，仅以房地产项目为例，多以土地、在建工程作为抵押，加之集团担保以确保项目还款来源旳稳定。这也是房地产信托备受喜爱原因所在。但随着规模的扩大，融资方式的多元以及信息不对称，一旦单体机构负债率过高，其风险也大大增加。
总结
任何一类投资都是收益与风险并存，在关注客观因素的同时，必须结合自身情况，如闪识别能力、风险承受能力、自身对项目的收益、期限、投资领域的偏好
适合自己的，才是最靠谱！！！！
以上！！！
关于基金风险研究的内容到此结束，希望对大家有所帮助。
