2018中国金融理财师大赛成都赛区选手采访-陕西信托CPB持证人 于静
2018中国金融理财师大赛成都赛区选手采访-陕西信托CPB持证人 于静
摘要
2018第四届中国金融理财师大赛决赛-成都赛区已经圆满落幕。 金库君在现场采访了几位参赛选手，我们听听他们对本届大赛的比赛形式、考题内容的心得。 2018中国金融理财师大赛成都2018第四届中国金融理财师大赛决赛-成都赛区已经圆满落幕。
金库君在现场采访了几位参赛选手，我们听听他们对本届大赛的比赛形式、考题内容的心得。
2018中国金融理财师大赛成都赛区选手采访-陕西信托股份有限公司 于静 CPB持证人
比起周六的案例制作，我觉得今天与评委交流这部分挑战更大，因为这个很考验人的应场能力和演讲与口才能力。比赛考核的是理财师全方位的基础知识。如果你学的非常扎实，你真正和客户的沟通中，这些东西是你的谈资，所以说，举行的这次大赛对我的工作还是有一定的帮助。
我们信托公司主要负责一些高净值的客户，投资门槛至少为一百万人民币。高净值客户会更注重整个家庭的财务状况，以及财富的增值性和延续性。在为他们做理财规划的时候，需要我们理财师考虑到各个方面，比如真正落地的避税，甚至单一机构都无法满足他们的财务需求，需要联合多方面合作。
所以说高净值客户需求和普通客户的需求还是不一样的，我在最初接触这块业务的时候，会觉得自己的谈资，包括理财配置的概念还停留在上一个级别，无法与客户进行对等交流，所以我选择接受CPB培训课程。我也建议接触高净值人群的理财师们，除了学习AFP/CFP的基础知识外，到金库网来学习一下基础的CPB的辅导知识，对与客户的交谈和谈判非常有帮助。