FPSBChina董事长大赛专家评审薛宏采访实录

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FPSB China 董事长、大赛专家评审薛宏采访实录

FPSB China 董事长、大赛专家评审薛宏采访实录

摘要

8月11日,第二届中国私人银行精英赛圆满落幕。我们采访到了FPSB China董事长、本次大赛专家评审――薛宏。8月11日,第二届中国私人银行精英赛圆满落幕。我们采访到了FPSB China董事长、本次大赛专家评审――薛宏。

FPSB China董事长 薛宏

请分享一下上海赛区您所在场次的选手表现。

选手表现各异。有的表现比较出众,有的比较一般,但是他们都有一个共同点,就是他们对于事业有很积极的追求。不管他们的知识水平和经验如何,至少这一点都是值得肯定的。

从专家评审的角度来讲,选手的哪些特质会让您感觉更为出众?

因为这个比赛的评分标准还是有一定的规则的,所以还是要围绕案例本身来判断和回答,但是通过选手对题目的回答可以衍生出很多其他的问题,所以比较综合的。那么就我个人而言呢,我可能比较在意两点。一个是选手本身的基本功。因为这个比赛和职业本身就是一个非常专业的事情,很多题目本身也有内在的逻辑,所以不可以什么都不知道,漫无边际地去谈。第二点是选手的实践经验。如果一个选手在实践工作中接触的比较多,那么通过这个选手对于问题侧重点的把握、内容的轻重就能感觉出来,而不是照猫画虎的把知识纯粹的搬上去而已。

您作为主办方领导和专家评审,设计赛题时您所期望的选手表现,与今天决赛中选手的实际表现匹配吗?

我认为大致是匹配的。因为从标委会的角度,我们做了很多年的理财师大赛,去年开始我们做私人银行精英赛。私人银行精英赛跟理财师大赛所考察的角度是完全不一样的。理财师大赛更多考察的是程式化的东西,毕竟(参加理财师大赛的理财师们更多)服务的是(资产)规模比较小的、大众一点的客户,所以共同的、类似的东西会比较多。但是(参加)私人银行精英赛(的理财师更多)是服务高净值和超高净值的客户,这些客户个性化的需求比较多。所以通过出题本身来说,我们是希望能够发现选手的潜力、考验选手对知识的掌握、考察选手服务客户的实践经验。因此我们在赛题中也明确说明了,题目是没有标准答案的。关键点在于选手要找到依据和逻辑,然后根据客户的需求和自己的判断来做出最后的决定和建议。通过这些方面的考核,我们发现参赛的选手表现与我们设计赛题的初衷,是大致匹配的。

去年举办了首届私银赛,今年是第二届,但是我们参赛的选手没有变少,反而更加的多了,考察的题目的范围也更加的广了。那么我们密度这么大的举办大赛,从您主办方的角度,是什么样的初衷?

其实密度并不大,因为明年就没有(私人银行精英赛)了。明年是理财师大赛。理财师大赛我们是从2010年开始做的,做了这么多年,随着行业的发展,慢慢的发现服务基础客户与服务高端客户是不一样的,因此萌生了我们做私人银行精英赛的想法。去年萌生了想法,我们去年就做了,所以去年比较特殊的,既举办了理财师大赛,也举办了私人银行精英赛。从今年起,理财师大赛和私人银行精英赛,都是每两年举办一次,今年举办的是私人银行精英赛,明年会举办理财师大赛,以此类推。

我相信这个影响会逐步扩大。以前在我们做了理财师大赛之后,各大金融机构内部也开始做理财师的比赛,去年我们做了私人银行精英赛,我们也发现一些金融机构也开始做私人银行精英赛,甚至连名字都一样。我们很期望能看到这些,我们是一个非常开放的态度,所以私人银行精英赛的影响是会越来越大的。

请您谈一谈举办这么多年的各类大赛以来,主办方有没有哪些欣喜或遗憾跟大家分享一下?

总的来说是有达到我们的目标的,但是我们的目标并不是说所谓的特别量化的目标。最初我们认证了这么多的持证人,机构和持证人都给我们提了要求:都是业内的人,大家学完了证书就要练兵,就像军人一样需要比武,然后运用到实践中去。这是最初的目标。所以也没有特别的说,我们要通过这个来达到某些具体的商业目的。只是希望我们能够促进这个行业的发展,进一步说,我们关注的是促进这个行业的专业人士的发展。我们也是随着行业和行业内的人才一步步成长起来的。

随着成长带来的欣喜的东西更多,如果说一定有什么遗憾的话,我觉得就是没有解决好一个问题,就是大赛的专业性和娱乐性的问题。因为专业性的东西不好玩,普通大众接触的比较少。但是由于我们本身就是做这个行业的,并且还是做“标准”的,如果做得太娱乐了,似乎又与理念不太符合,会变得过分的随意。所以这个问题确实是令人比较头痛的问题。那么我们现在做的更多的就是尽量多的和更多的网络、新媒体的合作。看看能不能走出一条比较新的路子。由于我们的运作是按照非盈利来运作的,所以我们不能做太多商业性质的广告,所以推广方面是每年最大的挑战。用大量的人力物力去推广,但是效果只能说是缓慢的成长。

您对参赛选手也好,持证人也好,有什么与时俱进的学习建议吗?

无外乎两种方式进行学习。一个就是在工作中学习,但是工作中每个人的机会是不一样的,每个人工作性质不同接触的也不同。另外一个就是通过外部的渠道学习,可以接触到各种各样的机构,例如金库网这样的机构,金库网上面有各种各样的课程,也可以进行学习。这不是为金库网做广告,因为学员需要找到一个可以信任的、课程比较专业的、范围比较广的平台,我认为这样的平台也不是很多。

但其实现在最大的挑战是在于,学员们的时间不够,平时的工作压力太大,所以对于学习这方面就会比较碎片化,那么体系化的知识和碎片化的时间就会有一个矛盾。所以希望金库网能不能有一些新的方法,来解决这个矛盾。

去年整个理财师行业的变动比较大,各式各样的资管新规、外资进入、P2P暴雷等等,算是银行业变动较多的一年,在这样的变动下,您对银行的理财师有什么职业上的建议吗?还有对于刚刚进入这个行业的新人有什么建议?

其实就我个人感觉这些是好事情。因为本身理财是专业的事情,只要是专业的事情必然有它的价值,而且价值往往是由于出现了一些风险事件,出现了各种各样的问题以后,普通的老百姓才会认识到它的价值。

因为如果不出现这些风险事件,是体现不出你的专业性来的。P2P的收益都有百分之一二十,你跟人家推荐一个4%-5%收益的产品,你告诉人家风险,人家一定会问,风险在哪里?所以我认为刚才你列举的那几个事情都是好事情,因为我们恪守的是专业性,所以我觉得这个是好事情,而真正的威胁我觉得并不是来自于这些方面,真正的威胁是来自于科技的发展,也就是说是不是科技的发展导致我们对人力的需求少了?这个我觉得倒是值得关注的。你刚才举的那些情况,P2P暴雷、外资进入,它不需要更多的人吗?经济困境,不需要更多的好的科学的方法来理财吗?所以我觉得唯一的威胁是来自于科技的发展,所以其实我们也在相关课程里面,逐步的放一些这类内容,跟金融科技相关的要介入,要提前学习普及,然后在这个中间找到你自己的位置,因为至少从目前来讲,我们并没有发现科技的发展能够替代人与人之间的信任,这个是全球都没有的。你可以在设定的程序之下做很多的事情,但是因为理财它是跟人打交道,跟客户打交道,需要信任,需要个性化的东西。今后更多的是人和机器相互融合的东西,我们一直都在关注这个事情。

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